Sadržaj
Godišnje obračunavanje mjesečnih povrata važna je vještina za pojedine ulagače. Mnoge brokerske kuće izvješćuju o investicijskim rezultatima mjesečno, ali te tvrtke gotovo nikad ne pružaju informacije na temelju godišnjih rezultata. Vaše su aplikacije posljednjih mjeseci mogle dobro proći, ali godišnje mogu proći vrlo loše zbog lošeg mjeseca ili dva ranije u godini. Ovu vrstu informacija može biti teško dobiti iz brokerskih kuća, osim ako sami ne možete izvršiti potrebne proračune.
Korak 1
Promijenite podatke mjesečnih prinosa iz postotaka u decimale i unesite ih u Excel. Na primjer, pretpostavimo da imate tromjesečne podatke o povratu: 1,51%, -1,96% i 1,12%. Pretvorite ove brojeve u decimale na sljedeći način: 1 + 0,0151 = 1,0151; 1 - 0,0916 = 0,9804; 1 + 0,112 = 1,0112.
Korak 2
Pomnožite ove brojeve da biste dobili godišnji povrat. U ovom primjeru serijska vrijednost je 1,0151 x 0,9804 x 1,0112 = 1,00635. To možete brzo učiniti u programu Excel pomoću funkcije "Proizvod". Upišite = PROIZVOD (i odaberite ćelije koje sadrže mjesečne brojeve, zatvorite zagrade i pritisnite enter da biste izračunali godišnji povrat.
3. korak
Smanjite 1 godišnje vrijednosti izračunate u koraku 2 i pomnožite je sa 100 da biste je pretvorili u postotak: 1,00635 - 1 x 100 = 0,635 posto.